Нова схема шахрайства «Резервний рахунок»: як не втратити гроші (Попередження поліції)

Національна поліція Київщини попереджає про сплеск нової форми телефонного шахрайства, де аферисти представлючись співробітниками банку виманюють гроші на так званий «Резервний рахунок».

Правоохоронці застерігають: не брати слухавку з невідомих номерів, а особливо не реагувати на двінки нібито від “служби безпеки банку”, що під виглядом порятунку ваших заощаджень, виманюють останні гроші.

Читайте також: Топ-5 шахрайських схем у Telegram: як не втратити гроші

Суть схеми: як працює пастка з «безпечним рахунком»

Просто уявіть собі ситуацію: телефонує вам абонент на номер телефону, що ви вказали у банку як контактний, представляється співробітником служби безпеки банку, звертається до вас по ПІБ та повідомляє, що прямо зараз шахраї намагається викрасти усі ваші гроші та заощадження які ви маєте на валасних картках і рахунках у їх банку.

Ваші дії?

З точки зору пихології у вас активується механізм довіри: “о цей чудовий співробітник мого банку, який знає про мене все, намагається мені допомогти рятуючи мої гроші та заощадження від шахраїв – йому можна довіряти!”.

Далі співрозмовник просить негайно прийняти міри із захисту ваших коштів, а саме перерахувавши їх на “новий резервний банківський рахунок” який він нібито створив спеціально для вас.

Ви уже маючи довіру до співрозмовника як до банківського співробітника, який знає дані про вас, нічого не підозрюючи робите усе, що він просить аби захистити ваші гроші. Заходите в ваш банківський застосунок та переказуєте кошти на новий “безпечний рахунок” який тільки, що створив вам “турботливий співробітник банку” віправивши його номер вам в СМС повідомленні.

На цьому схема обману закінчується. Співробітник каже, що усе пройшло добре, можете ніпрощо не турбуватись, ваші гроші в безпечних руках на “резервному рахунку у банку” захищені від шахраїв.

Механіка обману

Як ви напевне уже зрозуміли вище, механіка обману замикається базується на психологічному тиску та імітації офіційної діяльності банку. Зловмисники діють за чітким алгоритмом:

1. Тривожний дзвінок: Жертві телефонують нібито з служби безпеки банку та повідомляють її коректний ПІБ (аби отримати довіру нібито це реальний співробітник який знає про мене усе), на практиці номер телефону і ПІБ кому він належить можна купити в злитих базах даркнету. Далі тригер який переклюває фокус уваги «підозрілі операції» або спробу “несанкціонованого зняття (крадіжки) коштів з картки”.
2. Пропозиція «захисту»: Тут же аби ви не мали часу на подумати самостійно що можна зробити щоб зупинити «крадіжку», шахраї пропонують своє швидке і просте рішення — негайно переказати всі гроші на так званий «резервний» або «безпечний» рахунок які нібито персонально для вас тільки, що створив співробітник банку з яким ви уже встановили контакт і ведете розмову.
3. Ілюзія безпеки: Аферисти запевняють, що це тимчасова міра, і після створення нової картки (рахунку) кошти повернуться на неї автоматично.
4. Фінал: Як тільки транзакція завершується, зв’язок зі «співробітником банку» переходить у заспокійливий тон без паніки та гарячки “що усе пройшло добре, ваші кошти в безпеці” і розмова переривається, а доступ до грошей і заощаджень, як часто не одразу запідозрює жертва — втрачається назавжди.

Психологічні прийоми: як ще шахраї втираються в довіру аби викрасти ваші гроші

Для того, щоб приспати пильність громадян, злочинці використовують додаткові методи маніпуляції. Вони можуть представлятися не лише працівниками служби безпеки банку, а й запевняти, що вже взаємодіють із поліцією для затримання «злодіїв». Така комбінація «банк + поліція» створює у людини відчуття допомоги і миттєвої карми для злочинців.

Головні ознаки шахрайства: запам’ятайте ці правила

Поліція Київщини та Департамент комунікації МВС наголошують на критично важливих моментах, які допоможуть розпізнати аферу:

• Справжні банки як і їх співробітники ніколи не просять переказувати гроші на будь-які «резервні», «захищені» чи «транзитні» рахунки.
• Конфіденційні дані як от скільки грошей у вас на рахунку, скільки у вас є у заощадженнях, чи скільки загалом у ваас рахунків — табу. Співробітники фінансових установ ніколи не запитують ваш CVV-код (три цифри на звороті), паролі з SMS-повідомлень або PIN-коди.
• Дистанційне «вирішення проблем». Якщо банк дійсно бачить загрозу, він просто заблокує картку і попросить вас з’явитися у відділення, а не вимагатиме термінових дій чи переказів коштів по СМС або телефону.

Читайте також: Робота в “офісі” – Відгуки тих хто працював у “шахрайських call-центрах” та чим усе закінчилось?

Що робити, якщо вам надійшов такий дзвінок?

Якщо ви почули в слухавці історію про “співробітника банку”, “резервний рахунок”, “переказ коштів” одразу дійте за наступною інструкцією:

1. Негайно перервіть розмову. Не намагайтеся входити в полеміку чи дискус з аферистами намагаючись звʼясувати “чи не аферисти вони часом?” вони як професійні маніпулятори та психологи можуть вас підступно переконати.
2. Перевірте інформацію самостійно. Зателефонуйте на офіційну гарячу лінію вашого банку або напишіть в онлайн підтримку на офіційному сайті фінустанови і перервірте інформацію по рахункам.
3. Повідомте про інцидент. У разі виявлення підозрілих операцій або якщо ви вже стали жертвою обману, терміново телефонуйте до поліції за номерами 102 або 112.

Будьте пильними! Шахраї постійно вдосконалюють свої методи і можуть дещо змінювати підходи та версії, того що трапилось, але ваша головна зброя — це перевірка інформації через офіційні канали.

Хочете отримувати більше новин за цією темою? Підписуйтесь на наш Telegram або Viber натиснувши на текст!